В общем суть такова: банк закрыл счёт ИП. Тихо, быстро, без объяснения причин и уведомлений. 25 октября открываю почту и вижу письмо из банка о том, что счёт мой закрыт 24 октября. Банк расторгает со мной договор обслуживания в одностороннем порядке... Почему-то уведомляют они меня об этом уже пост фактум, на следующий день. Поехал разбираться. В общем служба финмониторинга банка посчитала мои операции связанные с репутационным риском для банка. И это очень странно. Я в этом банке 5 лет. Схема работы очень простая и примитивная. Я получаю деньги за услуги, которые сам же и оказываю. После поступления денег на счёт, просто перевожу их на свой же счёт физлица, но в другом банке. И так все 5 лет. Ничего не меняется. Единственное, после введения процента за перевод в сторонние банки, стал иногда оплачивать разные покупки прямо со счёта ИП. напрямую. Но таких платежей дай бог пяток наберётся. На все запросы банка по предоставлению данных всегда откликался. Анкету заполнял прям в банке, со слов менеджера по работе с клиентами. И вроде всё бы ничего. Ну закрыли счёт и хрен с ним. пошёл в другой банк и открыл новый. Но вот тут то и ждал меня нежданчик..... В общем мой банк поместил меня в какой-то чёрный список и теперь мне не так то и просто открыть счёт в другом банке(((( В Альфе, например- отказали сразу.... Вот теперь сижу и думаю, а что делать то? понятно, что можно поискать банк, который проигнорирует этот список и возьмёт меня на обслуживание. Но почему я, ведя довольно таки прозрачный бизнес, теперь должен подстраиваться под ситуацию из-за кого-то сотрудника финмониторинга, который ВДРУГ посчитал, что я опасный клиент???? И самый главный вопрос: а как из этой самой базы то удалиться??? Пришёл в банк, сказал, что готов предоставить любые документы, но там обычный менеджер, до службы финмониторинга не допускают... Общаться напрямую не дают...Как быть? Куда рыть??? Что делать?
Принудительное закрытие счёта в банке
- Автор темы @lexus
- Дата начала
- Регистрация
- 19 Авг 2014
- Сообщения
- 3,761
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS LC
- R 1250 GS Adv
- S 1000 XR
- Мотоцикл
- KTM
Они, конечно, козлы, но вот "платить за услуги самому себе" - очень напоминает грубую легализацию денег.
- Регистрация
- 28 Мар 2011
- Сообщения
- 3,678
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS Adv
- Мотоцикл
- KTM
Если считаешь, что все в твоей схеме белое и никакая проверка налогой и тд... тебе не страшна, пиши жалобу в ЦБ с полной раскладкой в письме схеме получения и перевода денег.
Как я понял, он сам оказывает услуги Заказчикам, не нанимая сотрудников, не себе... фактически платеж 6% с оборота...
А код деятельности нп ИП соответсвовали оказываемым услугам?
- - - Добавлено - - -
Страна должна знать героев))) что за Банк?
- Регистрация
- 19 Авг 2014
- Сообщения
- 3,761
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS LC
- R 1250 GS Adv
- S 1000 XR
- Мотоцикл
- KTM
Это достаточное основание для банка принять такое решение.
Секрета нет, это Росбанк. По поводу "платить за услугу самому себе", отвечу. Я оказываю услуг по производству съёмочного процесса. Плюс небольшой бизнес по аренде. Это всё моё личное. Поэтому и деньги перевожу сам себе на физлицо. Почему на счёт в другом банке? Мне так удобнее. Всё чисто. Договора и прочее, естественно есть. Налоги уплачены, аж вперёд))) Может я неправильно немного сформулировал, но вопроса- почему так получилось нет. Я прекрасно осознаю в каком государстве я живу)) Вопрос в основном, что делать с "чёрным списком" и как из него удалиться? Естественно законным способом)) Какие есть рычаги воздействия на банк? Само собой тоже законные)
- - - Добавлено - - -
Повторюсь: 5 лет в этом же банке всё было ровно так же. Ничего не менялось. Ни у кого никаких вопросов никогда не возникало.
- - - Добавлено - - -
Повторюсь: 5 лет в этом же банке всё было ровно так же. Ничего не менялось. Ни у кого никаких вопросов никогда не возникало.
- Регистрация
- 19 Авг 2014
- Сообщения
- 3,761
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS LC
- R 1250 GS Adv
- S 1000 XR
- Мотоцикл
- KTM
За услуги тебе клиенты платят?
Так ведь?
Так ведь?
да, естественно.
- Регистрация
- 19 Авг 2014
- Сообщения
- 3,761
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS LC
- R 1250 GS Adv
- S 1000 XR
- Мотоцикл
- KTM
Похоже, ты стал одной из многих жертв "Положения 505-П" ЦБ РФ вкупе с Законом о противодействии легализации средств, добытых преступным путем... , по которым (1) банк вправе отказать в обслуживании при наличии "подозрения", (2) сообщает об этом ЦБ, а (3) ЦБ рассылает информацию по банкам...
Это я догадываюсь)))) Но вот что теперь с этим делать? Вот вопрос?)
- Регистрация
- 19 Авг 2014
- Сообщения
- 3,761
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS LC
- R 1250 GS Adv
- S 1000 XR
- Мотоцикл
- KTM
У тебя случаи отказа в проведении операций в течение года были? Сколько?
___
В рамках судебного спора бремя доказывания будет на стороне банка. Банки обычно пролетают как фанера над Парижем. Но это долго.
Наверное, стоит таки начать с жалобы в ЦБ
___
В рамках судебного спора бремя доказывания будет на стороне банка. Банки обычно пролетают как фанера над Парижем. Но это долго.
Наверное, стоит таки начать с жалобы в ЦБ
Последнее редактирование:
Отказов никогда не было. Пока начну с письма в сам банк с вопросом разъяснения отказа в обслуживании. По крайней мере будет на руках документ официальный. Повторюсь: мне не интересен сам банк. Восстановление счёта в нём тоже вообще меня не волнует. Но вот убрать свой ИНН из "чёрного списка" оооочень хотелось бы....
- Регистрация
- 19 Авг 2014
- Сообщения
- 3,761
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS LC
- R 1250 GS Adv
- S 1000 XR
- Мотоцикл
- KTM
Только назови свое письмо "Претензия"
Только назови свое письмо "Претензия"
ок. Спасибо за совет.
- Регистрация
- 9 Июл 2013
- Сообщения
- 994
- Имя
- Вадим
- BMW
- R 1200 GS LC
Алексей, привет. Возможно твой оборот чуть больше чем надо. По таким схемам с услугами (именно с услугами, особенно теми материальный результат которых трудно подтвердить (консультации всякие)) от ИП (где ИП и швец и жнец и на дуде игрец) делался обнал. Формально предъявить не могут, но боятся что им тоже прилететь может.
Что делать.. надо понять критерий что не так и по возможности скоректироваться ( например в теории пара наемных сотрудников может решить вопрос. просто формально не будешь похож на то что им не подходит или не уводить деньги со счета сразу, или иметь остаток на счете....... еще раз надо знать по какому критерию к неблагонадежным тебя записали)
Последнее редактирование:
Как раз таки в последнее время стал оставлять деньги на счету и не уводить их сразу. По этой же причине стал оплачивать товары со своего счёта ИП. Пытался таким образов "обелить" себя до невозможности))) Не получилось судя по всему))) Товары специально оплачивал именно те, которые имеют отношения либо ко мне лично, либо к бизнесу. ну там окна в квартиру себе оплатил))) Для работы всяких кофров понаделал по безналу. И вот тебе раз))) Нельзя в этой стране "по белому"))) И смех и грех))
- Регистрация
- 19 Авг 2014
- Сообщения
- 3,761
- Имя
- Илья
- BMW
- R 1200 GS LC
- R 1250 GS Adv
- S 1000 XR
- Мотоцикл
- KTM
Ага и еще расстрелять по подозрению во всем самом плохом, к примеру, за септик поставленный ближе к забору, чем следует